Service über jeden Kanal, Beratung mit gemeinsamer Ansicht und Signatur im Gespräch, Onboarding mit dem Online-Ausweis als Ziel. Dazu Unterlagen für Ihr IKT-Drittparteienrisikomanagement nach DORA auf Anfrage.
DORA-UnterlagenOnboarding mit Online-AusweisBeratung mit SignaturBarrierefreie Oberflächen
Kundinnen erwarten von ihrer Bank zweierlei: schnelle Antworten auf einfache Fragen und eine gute Beratung, wenn es um viel geht. Beides läuft heute oft über getrennte Wege, mit eigenen Systemen und eigenen Warteschlangen.
Univerx bringt beides in eine Plattform. Telefon, Web-Messaging, Messaging-Apps und E-Mail laufen in eine Anrufverteilung. Dieselbe Historie liegt bei der Servicekraft, beim KI-Agenten und in der Beratung.
Service DE· aktiv
Warteschlangen
Telefon3 wartend
Chat5 wartend
E-Mail2 wartend
Messaging1 wartend
Gespräch
KI-Agent, gekennzeichnetÜbergabe vom KI-Agenten · Kontext vollständig
Ich habe den Bescheid bekommen, aber der Betrag passt nicht zum Antrag.
Ich sehe den Vorgang vor mir. Einen Moment, ich prüfe die Berechnung.
Stimmung: ruhigTelefon
Kontext
Vorgang
2026-0412
Verlauf
3 · 14 d
Univerx Assist
Antwortvorschlag
Der Bescheid weicht vom Antrag ab. Ich schlage eine Korrektur vor und sende Ihnen die Bestätigung per Nachricht.
EinfügenÜbernehmen
Zusammenfassung
Anliegen: Abweichung im Bescheid. Dokumente liegen vor. Nächster Schritt: Korrektur, Bestätigung per Nachricht.
Der Arbeitsplatz in der Bank: Anliegen, Konto-Kontext aus dem Kernsystem und der nächste Schritt an einem Ort.
KI-Agenten übernehmen wiederkehrende Anliegen: Karte sperren, Adresse ändern, Termin vereinbaren. Sie handeln nur in freigegebenen Systemen und sind im Dialog als KI gekennzeichnet.
Wird es komplex, übergibt der Agent mit Zusammenfassung. Die Beraterin muss nicht nachfragen, was schon gesagt wurde. Univerx Assist schlägt Antworten vor und nennt die Quelle aus der Wissensbasis.
Mit dem Univerx Kanal genügt ein Link per SMS oder E-Mail. Beraterin und Kunde sehen dasselbe Formular, Unterlagen lassen sich direkt hochladen. Signaturen nach eIDAS sind das Ziel, das Ergebnis wandert zurück in den Vorgang.
Für das Onboarding ist der Kanal auf den Online-Ausweis ausgelegt. Das Geldwäschegesetz nennt den elektronischen Identitätsnachweis ausdrücklich als Weg der Identifizierung (§ 12 GwG).
Univerx liefert dafür Unterlagen auf Anfrage: Leistungsbeschreibung, Unterauftragsverarbeiter, Betriebs- und Notfallkonzepte. Was im Detail gilt, beschreibt der Trust-Center-Eintrag zu DORA.
Bankdienstleistungen für Verbraucher fallen unter das Barrierefreiheitsstärkungsgesetz. Für Web-Messaging, Self-Service und den Univerx Kanal ist WCAG 2.1 AA das Ziel. Details stehen im Eintrag zum BFSG.
Optionale Erweiterungen, die in dieser Branche zählen: auf derselben Plattform gebaut und im selben Vorgang zu Hause.
Erweiterung
Univerx Kanal
Identität, Signatur und Klärung in einem Kontakt.
Unterschreiben4 / 5
Online-Ausweis✓ Identität bestätigt
Gemeinsame Ansicht
SignaturUnterschrieben
Optionale Erweiterung der Univerx-Plattform: Ein Link ohne Download öffnet einen geführten Dialog mit gemeinsamer Ansicht. Identifizierung mit dem Online-Ausweis und Signatur nach eIDAS sind das Ziel, das Ergebnis geht zurück in den Vorgang. Ein Anliegen, ein Kontakt.
Link statt AppKein Download, kein Konto: Der Kanal öffnet sich im Browser auf Smartphone oder Rechner.
Geführter DialogDas Gespräch folgt dem Anliegen, fragt nur, was fehlt, und überspringt, was nicht zutrifft.
Gemeinsame AnsichtBeide Seiten sehen dieselbe Seite oder dasselbe Formular, auf Wunsch mit Video.
Unterlagen hochladenNachweise werden im Gespräch fotografiert oder hochgeladen und dem Vorgang zugeordnet.
Erweiterung
Semantic²
Liest die Unterlagen hinter jedem Vorgang. Befund in Euro.
Rechnung
Position 4 · abweichender Satz184,50 €
BefundBeispiel
184,50 €
Regel
Satz × Stunden
Quelle
Rechnung, Zeile 4
Buchung
Beleg 2026-0412
AnnehmenVerwerfen
Semantic² ist eine optionale Erweiterung der Univerx-Plattform. Sie liest Bescheide, Verträge und Rechnungen hinter einem Vorgang, prüft sie gegen Regeln und Buchung und weist Abweichungen als Befund in Euro aus. Die Entscheidung bleibt beim Menschen.
Jeder Befund mit QuelleBetrag, Regel, Fundstelle im Dokument und Buchung stehen nebeneinander. Nichts muss geglaubt werden.
Strukturiert und gescanntLiest Formulare ebenso wie Scans und Fotos, mit Markierung der gelesenen Stelle.
Regeln, die Sie kennenPrüfregeln sind lesbar und versioniert. Was geprüft wird, lässt sich erklären.
Der Mensch entscheidetKein Befund wird automatisch gebucht. Annehmen oder verwerfen ist eine Handlung mit Protokoll.
Bausteine
Die Funktionen dahinter.
Diese Funktionen und Erweiterungen tragen die Lösung. Jede ist einzeln beschrieben – mit Ablauf, Einsatz und Regeln.
Univerx KI
KI-Agenten
KI-Agenten verstehen das Anliegen, handeln in angebundenen Systemen und übergeben mit Kontext an Menschen. Am Telefon als Voicebot, im Chat als Textagent, immer als KI gekennzeichnet.
Die Mitarbeiterin sieht die Seite der Kundin und führt sie hindurch, ohne Download und mit Maskierung sensibler Felder. Für Formulare, Anträge und alles, was sich am Telefon schwer erklären lässt.
Gängige Messaging-Apps laufen in derselben Warteschlange wie Telefon, Chat und E-Mail. Kundinnen und Kunden schreiben dort, wo sie ohnehin schreiben, und Ihr Team antwortet aus einem Arbeitsplatz.
Fertige Konnektoren für gängige CRM- und IT-Service-Management-Systeme: Der Kundenkontakt erscheint im Fachsystem, Daten aus dem Fachsystem erscheinen im Arbeitsplatz. Keine Doppelpflege, kein Fensterwechsel.
Die Europa-Schicht von Univerx: DSGVO, EU-Datenresidenz, EU AI Act, BSI C5, eIDAS, NIS2, DORA und BFSG. Für jedes Regelwerk der ehrliche Stand, was „ausgelegt auf“ bedeutet und welche Unterlagen es gibt.
Beratung, die nicht am Medienbruch scheitert: gemeinsame Ansicht von Angebot und Formular, Dokumente im Gespräch hochladen und den Abschluss direkt unterschreiben. Mit dem Univerx Kanal und proaktiver Ansprache im richtigen Moment.
Vorgänge, die Identität oder Unterschrift brauchen, in einem Kontakt abschließen: ein Link ohne Download, Identifizierung mit dem Online-Ausweis und Signatur nach eIDAS als Ziel im Univerx Kanal, das Ergebnis direkt zurück in den Vorgang.
KI-Agenten erledigen Routineanliegen am Telefon und im Chat, zu jeder Uhrzeit. Sie sind als KI gekennzeichnet, handeln nur in freigegebenen Systemen und übergeben mit Kontext, sobald ein Mensch gefragt ist.
Zahlungserinnerungen, die respektvoll bleiben: abgestufte Hinweise über SMS, E-Mail, Messaging und Anruf, Ratenpläne im Gespräch oder im Self-Service, Anruffenster, Sperrlisten und Einwilligungsprüfung über Univerx Outbound und Journeys.
Regeln & Nachweise
Die Regelwerke, die hier gelten.
Wie Univerx die Anforderungen umsetzt, steht im Trust Center – mit Status je Thema und Unterlagen auf Anfrage.
DORA
Seit Januar 2025 verlangt DORA von Banken, Versicherern und anderen Finanzunternehmen ein strenges Management ihrer IKT-Dienstleister. Univerx ist darauf ausgelegt, Ihnen die Unterlagen dafür zu liefern.
Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO, Unterlagen für Ihre Datenschutz-Folgenabschätzung, Löschkonzepte und Rollenrechte. Was vorliegt, erhalten Sie auf Anfrage; was ein Ziel ist, nennen wir so.
Der Univerx Kanal ist auf die Identifizierung mit dem Online-Ausweis und auf Signaturen nach eIDAS ausgelegt – im laufenden Kontakt, ohne App-Download für den Kanal. Auf die EUDI-Wallet ist er vorbereitet.
Seit Juni 2025 gilt das Barrierefreiheitsstärkungsgesetz für viele Angebote an Verbraucher. Univerx hat barrierefreie Kundenoberflächen als Ziel: WCAG 2.1 AA und EN 301 549 für Web-Messaging, Univerx Kanal und Self-Service.
Ersetzt Univerx unser Kernbankensystem oder unser CRM?
Nein. Kernbanken- und CRM-Systeme bleiben führend. Univerx bindet sie über Konnektoren und APIs an, liest Kontext für das Gespräch und schreibt Ergebnisse zurück.
Welche Unterlagen erhalten wir für DORA?
Unterlagen für Ihr IKT-Drittparteienrisikomanagement: Angaben zu Leistung, Unterauftragsverarbeitern, Betrieb und Ausstiegsplanung. Der genaue Umfang wird auf Anfrage abgestimmt.
Ist das Onboarding mit dem Online-Ausweis heute schon nutzbar?
Der Univerx Kanal ist darauf ausgelegt. Den Stand für Ihren Fall besprechen wir in der Demo; Zusagen machen wir erst, wenn sie gelten.
Dürfen KI-Agenten Aufträge ausführen?
Nur, was Sie freigeben. Jede Aktion ist an Regeln und Rollen gebunden und wird protokolliert. Der Agent ist als KI gekennzeichnet, eine Übergabe an Menschen ist jederzeit möglich.
Kennzeichnung, Übergabe, Berechtigungen, Protokollierung, Freigabe und Messung: Was vor dem Start eines KI-Agenten im Kundenservice geklärt sein sollte – Schritt für Schritt und mit einer Checkliste für das Projektteam.
Was DSGVO, EU AI Act und Mitbestimmung für Routing, Aufzeichnung und Auswertung bedeuten – und wie Sie die Fragen von Einkauf, Datenschutz und Betriebsrat beantworten, bevor der erste Kontakt über die neue Plattform läuft.
Europa & Regulierung31. Oktober 2026 · 4 Min. Lesezeit
Ausweiskopie, Selfie, Rückruf an die hinterlegte Nummer: Identifizierung ist oft der langsamste Teil eines Anliegens. Mit dem Online-Ausweis wird sie ein Schritt im Gespräch.
KI im Kundenservice30. Oktober 2026 · 5 Min. Lesezeit
Der heikelste Moment im automatisierten Dialog ist nicht die schwierige Frage, sondern der Wechsel zum Menschen. Wer ihn plant, erspart beiden Seiten die Wiederholung.
Sehen Sie Univerx an Ihrem eigenen Beispiel.
In einer Demo zeigen wir die Plattform entlang Ihrer Kanäle und Anliegen – vom KI-Agenten über Video und Einsatzplanung bis zur Auswertung.
